A gestão da parte financeira de uma corretora é um dos maiores desafios quando você tem que gerir da melhor forma possível. De fato, otimizar a gestão financeira em alguns pontos pode trazer o melhor disso.

O que já é uma tarefa complexa, que exige atenção e dedicação, parece ser ainda mais difícil no caso de negócios de pequeno porte, visto que estes, muitas vezes, não possuem um colaborador dedicado a cuidar do financeiro da empresa, como é o caso de corretoras de seguros de pequeno porte e corretores individuais.

Apesar do desafio, existem algumas maneiras de otimizar a gestão financeira de sua corretora de seguros controlando alguns pontos chave e também com uma ajudinha extra de ferramentas que podem ser o seu verdadeiro braço direito nesta função.

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Otimizar a gestão financeira: controle de apólices

Uma das principais causas que podem impactar negativamente a gestão financeira da sua corretora é a falta de controle adequado das apólices. Sem uma gestão eficiente, você corre o risco de perder oportunidades de renovação importantes, por não ter informações precisas sobre os vencimentos de cada uma delas.

Ao implementar um controle mais efetivo das suas apólices, você estará mais bem preparado para identificar aquelas que estão próximas do vencimento e tomar medidas preventivas. Isso permite que você inicie o processo de renovação com seus clientes de forma proativa, garantindo a manutenção da saúde da sua receita recorrente.

Além disso, um controle mais detalhado das apólices também pode ajudar na identificação de possíveis lacunas na cobertura ou oportunidades de up selling, oferecendo serviços adicionais aos seus clientes. Isso é uma forma de otimizar a gestão financeira.

Otimizar a gestão financeira: inadimplência

A inadimplência dos clientes é uma preocupação constante para qualquer negócio e, muitas vezes, parece ser um fator externo difícil de controlar na hora de otimizar a gestão financeira. No entanto, será que realmente foge completamente do controle do gestor?

Evitar a inadimplência é, sim, uma responsabilidade do gestor. Ao implementar um sistema eficaz de controle das apólices, é possível identificar com antecedência os prazos de pagamento que estão prestes a expirar. 

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Essa antecipação permite que você tome medidas preventivas e aborde diretamente cada cliente de forma personalizada para encontrar a melhor solução para resolver a situação. Dessa forma, é possível otimizar a gestão financeira de sua corretora de seguros.

Essas ações podem incluir lembretes de pagamento, renegociação de prazos ou até mesmo a oferta de opções de parcelamento. Além disso, um bom controle das apólices também ajuda a identificar padrões de inadimplência e possibilita a implementação de medidas proativas para minimizar esse problema no futuro.

Portanto, ao assumir o controle da situação e adotar uma abordagem proativa para lidar com a inadimplência, você não apenas reduzirá os riscos financeiros para sua corretora, mas também fortalecerá o relacionamento com seus clientes, demonstrando comprometimento e apoio na busca de soluções para problemas financeiros.

Controle de extratos e repasses de comissões

O controle detalhado dos extratos e repasses de comissões é um aspecto crucial para aprimorar a otimizar a gestão financeira da sua corretora. Já se sentiu frustrado ao receber o repasse de comissão e perceber que os valores não correspondem às suas expectativas após um mês de vendas bem-sucedidas? Não se preocupe, há soluções para isso!

Ao implementar um controle mais eficiente dos seus extratos e repasses de comissão, você ganha a capacidade de identificar as seguradoras e produtos que geram as melhores comissões para o seu negócio. Isso permite que você concentre seus esforços de venda de forma estratégica, direcionando-se para os produtos que oferecem as comissões mais vantajosas.

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Além disso, ao entender melhor o processo de repasse de comissões, você pode detectar eventuais discrepâncias e resolver questões de forma proativa, garantindo que você receba o valor justo pelas suas vendas. Com um controle mais apurado, você pode adotar ações personalizadas para impulsionar as vendas dos produtos mais lucrativos, maximizando assim o seu potencial de ganhos.

Ok, mas como ter melhor controle de apólices, extratos, repasses de comissão e evitar a inadimplência?

Na Solução em Gestão Quiver, você tem um dashboard com algumas das informações mais importantes para a gestão financeira de sua corretora, com itens que merecem a sua atenção como renovações em atraso e parcelas não pagas.

Além disso, essa é uma ferramenta de digitação zero, onde existe a automatização de processos de emissão via PDF, emissão de proposta quando encontrada e a inclusão da mesma quando não existir.

Já a integração com o Quiver ON garante a você um novo módulo de vendas e um ganho ainda maior em performance. Configurações pré-definidas de plano onde é permitido a inclusão de novos ramos e inclusão da mesma companhia no corporativo.

No “Índice de Renovações” você visualiza um gráfico que retrata a saúde das renovações realizadas por sua corretora, comparando as renovações ainda não realizadas, as renovações em andamento e as oportunidades perdidas com as renovações efetuadas para ter controle total da atual situação de seus clientes. 

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Por outro lado, as soluções em gestão contam também com o armazenamento seguro, onde os documentos ficam em um ambiente de fácil acesso automatizado para economizar seu tempo.

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